Use Case · Trade Finance Automation
Commodity Trade Finance Request Automation
Email request & documents → vetting, parties & vessel checks → sanctions analysis → compliance report
Workflow
Antes de aprovar um saque em uma linha de crédito para uma Solicitação de Financiamento de Comércio, o banco precisa executar uma série de verificações para garantir que a transação atenda aos critérios de conformidade:
- Due diligence
- Partes e Pessoas
- Embarcações
- Sanções
- …
O Desafio
A Solução
O Desafio
- Eficiência: Executar essas verificações para uma única Solicitação de Financiamento pode levar até 45 min para um Gerente de Contas.
- Risco financeiro : Executar manualmente essas verificações em muitas solicitações diárias é propenso a erros, abrindo caminho para multas massivas se o banco aprovar um negócio com uma parte, país, commodity… sancionados.
- Custo de oportunidade : Muitas vezes, o cliente envia a mesma solicitação de financiamento para vários bancos. O banco mais rápido a aprovar a solicitação maximiza as chances de fechar o negócio.
A Solução
Emmie e o Orquestrador:
- Ingerir as próprias regras e cenários do banco
- Capturar o financiamento solicitado e os documentos correspondentes
- Extrair informações relevantes para realizar as verificações
- Executar verificações de Due diligence, Partes, Embarcações, Sanções, … nos sistemas do banco (ex.: Dun&Bradstreet, Worldcheck, Lloyds…)
- Produzir um relatório de análise da Solicitação com status Vermelho/Âmbar/Verde e a recomendação correspondente para o gerente de contas avaliar
- Armazenar todos os Documentos da Solicitação de Financiamento e o Relatório de Análise no Sistema de Gestão de Documentos do banco para fins de arquivamento e auditoria.
O Impacto / Resultado
- Ganhe mais negócios: seja o primeiro a confirmar para seu cliente
- Elimine o risco financeiro relacionado a erros manuais
- Melhore massivamente a eficiência da sua equipe e viabilize mais atividades de valor agregado voltadas ao cliente.
