• Efficacité : L’exécution de ces vérifications pour une seule demande de financement peut prendre jusqu’à 45 minutes à un chargé de compte.
• Risque financier : L’exécution manuelle de ces vérifications sur de nombreuses demandes quotidiennes est sujette aux erreurs, ouvrant la voie à des amendes massives si la banque approuve une transaction avec une partie, un pays, une matière première… sous sanctions.
• Coût d’opportunité : Souvent, le client envoie la même demande de financement à plusieurs banques. La banque la plus rapide à approuver la demande maximise les chances d’obtenir la transaction.

Emmie et l’Orchestrateur :

• Intègrent les règles et scénarios propres à la banque
• Capturent le financement demandé et les documents correspondants
• Extraient les informations pertinentes pour effectuer les vérifications
• Exécutent les vérifications Vérification, Parties, Navires, Sanctions… par rapport aux systèmes de la banque (ex : Dun&Bradstreet, Worldcheck, Lloyds…)
• Produisent un rapport d’analyse de la demande avec un statut Rouge/Orange/Vert et la recommandation correspondante que le chargé de compte doit évaluer
• Stockent tous les documents de la demande de financement et le rapport d’analyse dans le système de gestion documentaire de la banque à des fins d’archivage et d’audit.