Use Case · Trade Finance Automation
Commodity Trade Finance Request Automation
Email request & documents → vetting, parties & vessel checks → sanctions analysis → compliance report
Workflow
Antes de aprobar una disposición de una línea de crédito para una solicitud de financiación comercial, el banco debe realizar una serie de comprobaciones para asegurarse de que la transacción cumple los criterios de conformidad:
- Verificación
- Partes y personas
- Embarcaciones
- Sanciones
- …
El desafío
La solución
El desafío
- Eficiencia: La realización de estas comprobaciones para una única solicitud de financiación puede llevar hasta 45 minutos a un responsable de cuenta.
- Riesgo financiero: La realización manual de estas comprobaciones sobre numerosas solicitudes diarias es propensa a errores, lo que abre la puerta a multas masivas si el banco aprueba una operación con una parte, país o materia prima sancionados…
- Coste de oportunidad: A menudo, el cliente envía la misma solicitud de financiación a varios bancos. El banco más rápido en aprobar la solicitud maximiza las posibilidades de conseguir la operación.
La solución
Emmie y el Orchestrator:
- Incorporan las reglas y escenarios propios del banco
- Capturan la financiación solicitada y los documentos correspondientes
- Extraen la información relevante para realizar las comprobaciones
- Ejecutan comprobaciones de verificación, partes, embarcaciones, sanciones… contra los sistemas del banco (p. ej.: Dun&Bradstreet, Worldcheck, Lloyds…)
- Producen un informe de análisis de la solicitud con estado Rojo/Ámbar/Verde y la recomendación correspondiente para que el responsable de cuenta la evalúe
- Almacenan todos los documentos de la solicitud de financiación y el informe de análisis en el sistema de gestión documental del banco con fines de archivo y auditoría.
El impacto/resultado
- Consiga más negocio: sea el primero en confirmar a su cliente
- Elimine el riesgo financiero relacionado con errores manuales
- Mejore masivamente la eficiencia de su equipo y permita una mayor actividad de valor añadido orientada al cliente.
