Responder a um RFQ raramente é a parte difícil. Comprovar como, quando e por qual canal isso aconteceu — dias ou semanas depois — é onde começa o verdadeiro desafio.
Em ambientes de trading onde as mensagens circulam pelo WhatsApp, e-mail e plataformas internas, garantir a conformidade não se resume a oferecer o preço certo. Trata-se de rastreabilidade.
A Emmie resolve essa questão ao integrar um sistema de monitoramento pronto para auditoria em cada fluxo de trabalho de RFQ, sem comprometer a execução nem atrapalhar as equipes.
Uma nova realidade: mais canais, mais riscos
WhatsApp, Teams, e-mail, plataformas internas — traders e equipes comerciais lidam com uma quantidade crescente de ferramentas de comunicação. Embora esses canais rápidos e informais fortaleçam o relacionamento com os clientes, eles também geram sérios desafios de conformidade:
- Onde estão armazenados os dados da conversa?
- Quem respondeu, quando e como?
- É possível provar que o preço enviado estava de acordo com uma política aprovada?
- O que acontece em caso de disputa ou auditoria?
Sem um sistema integrado de captura e registro, essas perguntas permanecem sem resposta — expondo a empresa a riscos operacionais concretos.
Emmie: rastreabilidade integrada no centro da automação
Com a Emmie, cada RFQ — independentemente da origem — é automaticamente detectado, analisado, processado… e registrado. Todo o processo, do recebimento à resposta (incluindo validações, se houver), é documentado com:
- Carimbo de data e hora preciso (data, hora, fuso horário),
- Identificação do canal utilizado (WhatsApp, e-mail, API etc.),
- Conteúdo original da solicitação,
- Resposta gerada pela Emmie ou por um usuário humano,
- Registro de intervenção manual, se aplicável.
Todos os dados são centralizados em um log de auditoria exportável, em conformidade com os padrões do setor financeiro.
Exemplo prático: um RFQ recebido via WhatsApp
Imagine um broker de commodities recebendo um RFQ para 10.000 toneladas de açúcar bruto via WhatsApp:
- A Emmie detecta automaticamente o RFQ.
- Ela extrai os dados principais (produto, quantidade, incoterm, prazo de entrega).
- Consulta o mecanismo de pricing ou uma API para gerar a cotação adequada.
- Envia a resposta ao cliente e registra toda a interação.
- Cada etapa é registrada: conteúdo, canal, horário, dados de pricing utilizados, versão do modelo de IA (se aplicável) e mais.
Em caso de auditoria, todas as informações relevantes estão disponíveis, com data e hora, de forma estruturada — sem esforço manual.
Benefícios concretos para equipes de Risco e Compliance
- Redução de erros humanos causados por digitação manual.
- Visibilidade total sobre as interações com clientes, mesmo em caso de ausência ou rotatividade.
- Preparação de auditorias internas e externas muito mais rápida.
- Conformidade facilitada com MiFID II, EMIR ou políticas internas de comunicação.
- A rastreabilidade inteligente se torna tanto um motor de desempenho quanto uma salvaguarda regulatória.
Um requisito estrutural para os players de mercado
A rastreabilidade não deve mais ser vista como uma funcionalidade secundária ou um simples recurso de arquivamento. Em um cenário onde cada cotação ou mensagem pode ter implicações regulatórias ou financeiras, ela deve ser tratada como um requisito central.
Ao incorporar registros nativos, rastreamento de canais, histórico de validações manuais e arquivamento sistemático de mensagens, a Emmie enfrenta esse desafio de forma direta. Não se trata apenas de conveniência ou agilidade — é uma maneira de estruturar as interações de forma confiável, auditável e segura.
À medida que os canais de comunicação evoluem e os volumes de troca aumentam, essa abordagem se torna essencial para qualquer organização que valorize agilidade, transparência e conformidade sustentável.
