Responder a un RFQ rara vez es la parte difícil. Demostrar cómo, cuándo y por qué canal ocurrió — días o semanas después — es donde empieza el verdadero reto.
En entornos de trading donde los mensajes circulan por WhatsApp, correo electrónico y plataformas internas, garantizar el cumplimiento no se trata solo de ofrecer el precio correcto. Se trata de trazabilidad.
Emmie responde a esta necesidad integrando un sistema de seguimiento listo para auditoría en cada flujo de trabajo de RFQ, sin ralentizar la ejecución ni interrumpir a los equipos.
Una nueva realidad: más canales, más riesgos
WhatsApp, Teams, correo electrónico, plataformas internas — los traders y equipos comerciales manejan cada vez más herramientas de comunicación. Aunque estos intercambios rápidos e informales refuercen la relación con los clientes, también presentan importantes desafíos de cumplimiento:
- ¿Dónde se almacenan los datos del intercambio?
- ¿Quién respondió, cuándo y cómo?
- ¿Podemos demostrar que el precio ofrecido cumplía con una política aprobada?
- ¿Qué sucede en caso de disputa o auditoría?
Sin un sistema integrado de captura y registro, estas preguntas quedan sin respuesta — y la empresa queda expuesta a un riesgo operativo real.
Emmie: trazabilidad integrada en el corazón de la automatización
Con Emmie, cada RFQ — sin importar su origen — se detecta, analiza, procesa… y registra automáticamente. Todo el proceso, desde la recepción hasta la respuesta (incluidas las validaciones necesarias), queda documentado con:
- Marca de tiempo precisa (fecha, hora, zona horaria),
- Identificación del canal utilizado (WhatsApp, correo, API, etc.),
- Contenido original de la solicitud,
- Respuesta generada por Emmie o por un usuario humano,
- Registro de cualquier intervención manual.
Todos los datos se centralizan en un historial de auditoría exportable, conforme con los estándares del sector financiero.
Ejemplo real: un RFQ recibido por WhatsApp
Imaginemos a un bróker de materias primas que recibe un RFQ por 10.000 toneladas de azúcar crudo a través de WhatsApp:
- Emmie detecta automáticamente el RFQ.
- Extrae los datos clave (producto, cantidad, incoterm, plazo de entrega).
- Consulta el motor de pricing o una API para generar la cotización adecuada.
- Envía la respuesta al cliente y registra toda la interacción.
- Cada paso queda registrado: contenido, canal, marca de tiempo, datos de pricing utilizados, versión del modelo de IA (si aplica), etc.
En caso de auditoría, toda la información relevante está disponible, con sello de tiempo y bien estructurada — sin intervención manual.
Beneficios concretos para los equipos de Riesgo y Cumplimiento
- Reducción de errores humanos causados por el ingreso manual de datos.
- Visibilidad completa sobre los intercambios con clientes, incluso en caso de ausencia o rotación de personal.
- Preparación de auditorías internas y externas mucho más rápida.
- Cumplimiento simplificado con MiFID II, EMIR o políticas internas de comunicación.
- La trazabilidad inteligente se convierte en un motor de eficiencia y en una garantía de cumplimiento normativo.
Un requisito estructural para los actores del mercado
La trazabilidad ya no debe considerarse como una función secundaria o un simple sistema de archivo. En un contexto donde cada cotización o mensaje puede tener implicaciones regulatorias o financieras, debe tratarse como un requisito esencial.
Al incorporar registros nativos, seguimiento de canales, historial de validaciones humanas y archivo sistemático de mensajes, Emmie responde directamente a este reto. No se trata solo de comodidad o velocidad — se trata de estructurar las interacciones de manera fiable, verificable y segura.
A medida que evolucionan los canales de comunicación y crece el volumen de intercambios, este enfoque se vuelve indispensable para cualquier organización que valore la agilidad, la transparencia y el cumplimiento a largo plazo.
